Pomáham ľuďom robiť
lepšie finančné rozhodnutia.
Finančné riešenia na mieru začínajú pochopením vašej situácie. Prostredníctvom analýzy, odborného poradenstva a dlhodobého servisu vám pomáham budovať finančnú istotu pre dnešok aj budúcnosť.
Analýza. Poradenstvo. Servis.
Vždy sa nájde riešenie.
Pomáham ľuďom robiť lepšie finančné rozhodnutia.
Moja cesta do sveta financií sa začala vlastnou negatívnou skúsenosťou. Práve tá ma priviedla k presvedčeniu, že správne informácie a dobré rozhodnutia dokážu výrazne ovplyvniť finančnú budúcnosť človeka.
Od roku 2012 pomáham ľuďom robiť lepšie finančné rozhodnutia prostredníctvom dôkladnej analýzy, individuálneho poradenstva a dlhodobého servisu. Mojím cieľom nie je ponúknuť produkt, ale nájsť riešenie, ktoré bude fungovať dnes aj o niekoľko rokov.
Verím, že kvalitná spolupráca medzi klientom a finančným sprostredkovateľom stojí na dôvere, otvorenej komunikácii a partnerstve. Preto som klientom k dispozícii nielen pri uzatvorení zmluvy, ale najmä v situáciách, keď ma skutočne potrebujú.
Neponúkam produkty.
Navrhujem riešenia.
Spolupráca nekončí podpisom.
Práve naopak — vtedy začína.
Každé odporúčanie vychádza z vypracovanej analýzy.
Potreby klienta sú pred mojím záujmom.
Komunikujem zrozumiteľne.
Bez odborných výrazov.
Som objektívny — neponúkam vlastné produkty. Ako finančný sprostredkovateľ je mojou úlohou analyzovať, porovnať trh a odporučiť riešenie, ktoré dáva zmysel vám.
Systém práce
Analýza
Získame prehľad o vašej finančnej situácii, cieľoch a možnostiach.
Poradenstvo
Pripravím vám individuálny plán na mieru podľa vašich potrieb a priorít.
Servis
Pomôžem vám s nastavením a vybavením všetkého potrebného.
S čím vám viem pomôcť
Analýza financií
Finančná analýza a audit existujúcich zmlúv.
Ochrana
Životné poistenie a ochrana príjmu, majetku, zodpovednosti, cestovné poistenie a auta.
Budovanie majetku
Investície, tvorba rezervy a dôchodkové plánovanie.
Financovanie
Hypotéky, refinancovanie a úvery.
Finančné vzdelávanie
Finančná gramotnosť a individuálne plánovanie.
Dlhodobý servis
Výročia zmlúv, aktualizácie a zmeny životnej situácie.
✔ Riešenia pre jednotlivcov, rodiny, podnikateľov aj firmy.
Vyskúšajte si to na vlastných číslach
Päť praktických kalkulačiek ako orientačný odrazový bod pre náš rozhovor.
Ide o orientačný výpočet, nie o odporúčanie konkrétneho produktu. Presné nastavenie prebereme na konzultácii.
Výpočet vychádza z konštantnej ročnej inflácie po celé sledované obdobie.
Ide o orientačný výpočet, nie o odporúčanie konkrétneho produktu. Presné nastavenie prebereme na konzultácii.
Renta je vyjadrená v dnešnej kúpnej sile (očistená o infláciu). Ide o zjednodušený odhad so stabilným výnosom počas celého obdobia — skutočný priebeh sa bude líšiť.
Ide o orientačný výpočet, nie o záväznú ponuku úveru. Presné podmienky závisia od konkrétnej banky a vášho posúdenia bonity.
Čo hovoria klienti
Najčastejšie otázky
Ako prebieha prvé stretnutie?
Prvé stretnutie nie je o podpise zmlúv. Je o tom, aby sme sa navzájom spoznali a zistili, či nám spolupráca dáva zmysel. Ak áno, spoločne nastavíme jasné pravidlá a vytvoríme základ pre dlhodobú spoluprácu založenú na dôvere, otvorenej komunikácii a férovom prístupe.
S čím všetkým mi viete pomôcť?
Pomôžem vám so všetkým, čo sa týka financií, vo všetkých sektoroch finančného trhu – banky, poisťovne, dôchodky, investície, analýzy a vytvorenie komplexného finančného systému. Ide o bežné potreby zo života, od účtu v banke, cez financovanie bývania hypotékou, až po zabezpečenie poistných zmlúv a vytvorenie istoty príjmu v prípade jeho výpadku. Súčasťou je aj vytvorenie finančnej rezervy a celkové zastrešenie na finančnom trhu. Ak si nie ste istí, či sa vás niektorá z týchto oblastí týka, najjednoduchšie zistíte na krátkom telefonáte.
Poskytujete aj komplexné poradenstvo?
Áno, práve komplexnosť je najefektívnejšia voľba. Zo skúseností viem, že najvýhodnejšie je, keď je celé portfólio pod mojou správou – mám tak prehľad o všetkom, vďaka čomu dokážem efektívne vyskladať riešenie presne na požadované ciele. Nakoľko som zameraný na dlhodobú spoluprácu, nie na jednorazový obchod. Ak zvažujete, ako by vyzeralo prepojenie vášho portfólia, rád vám to na jednom stretnutí ukážem.
Ste viazaný na konkrétnu banku alebo poisťovňu?
Nie, nie som viazaný na žiadnu finančnú inštitúciu. Vyberám z tých top spoločností v každom sektore na trhu – nie zo všetkých, ale z overených, s ktorými dlhodobo spolupracujem a za ktorými si stojím. Široký výber inštitúcií totiž sám o sebe nič nezaručuje – dôležité je, s kým konkrétne viete riešenia zrealizovať kvalitne.
Ako sa vám môžem ozvať?
Najefektívnejšie je zavolať mi priamo telefonicky a hneď si dohodnúť termín a ďalší postup. V opačnom prípade mi môžete nechať podnet cez kontaktný formulár s vašou požiadavkou a ja, prípadne môj asistent, sa vám telefonicky ozve.
Ako ma budete potom kontaktovať?
Telefonicky – ide stále o najefektívnejšiu formu komunikácie. V prípade, že práve nemôžete hovoriť, odosielam na uvedené číslo aj SMS, aby ste v prípade zmeškaného hovoru vedeli, o koho sa jedná.
Ako sa spolu stretneme?
Vždy preferujem osobné stretnutie, nakoľko ide o najefektívnejšiu formu. V prípade, že sa kvôli vzdialenosti nebudeme môcť stretnúť osobne, je tu možnosť online hovoru cez zabezpečený link prostredníctvom aplikácie ZOOM – ja vám link pošlem a vy sa už len prihlásite. Niektoré situácie vieme doriešiť aj na diaľku, no sú aj také, ktoré si vyžadujú výlučne osobné stretnutie. Vždy je to o vzájomnej dohode.
Som pracovne vyťažený/á, dá sa s vami komunikovať len cez mail?
Nakoľko nemám pevnú pracovnú dobu a fungujem na princípe dohodnutého termínu, verím, že si spolu určite nájdeme čas na komunikáciu, minimálne formou online stretnutia. Keďže v rámci spolupráce pracujem s osobnými údajmi, som zo zákona povinný každého potenciálneho klienta identifikovať a nechať podpísať súhlas o poskytnutí osobných údajov skôr, než začnem prijímať podklady k nahliadnutiu – a to si vyžaduje aspoň krátky osobný alebo online kontakt. Väčšina klientov si takýto čas nájde bez problémov – ak by to bol vo vašom prípade problém, napíšte mi a spoločne nájdeme riešenie, ktoré bude fungovať pre oboch.
Čo keď som sa vám ozval/a a nikto ma nekontaktoval?
Ak ste ma kontaktovali prostredníctvom formulára a do 7 dní sa vám nikto neozval, mohlo dôjsť k technickej chybe a podnet neevidujem. V takom prípade sa mi, prosím, ozvite priamo na mobil, aby sme vašu požiadavku mohli vyriešiť. Hranica 7 dní je dostatočná na to, že pri plnej kapacite nie je vždy možné ozvať sa okamžite – ide o to, aby sme zachovali kvalitu našej služby.
Kto vypláca províziu finančnému sprostredkovateľovi?
Províziu mi vypláca finančná inštitúcia, v ktorej sa realizuje nový obchod – nikdy ma neplatí klient. Ide o jedinečný typ podnikania, kde klient neplatí za samotnú službu.
Potrebujú dnes ľudia finančného sprostredkovateľa?
Z mojich skúseností áno – ľudia potrebujú odborníka. Ak si niekto rieši financie sám na vlastnú päsť, často sa stáva, že skôr či neskôr aj tak vyhľadá pomoc. Keď sa niečo stane, potrebujete vedieť na vec správne zareagovať. Položte si otázku, či máte dostatok času sledovať zmeny na trhu a zároveň dokázať dať do toho objektívny názor – odosobniť sa od vlastných rozhodnutí totiž nie je jednoduché. Ak si nie ste istí, kde presne stojíte, radi sa na to pozrieme spolu.
Ozvite sa mi
Rád si vypočujem vašu situáciu a spoločne nájdeme riešenie, ktoré dáva zmysel.
OVB Allfinanz Slovensko a.s.
